부동산과 ETF 중 어떤 투자가 더 유리한가요?

수익률, 임대 소득, 초기 비용, 레버리지, 세금에 따라 크게 달라집니다. 이 계산기는 레버리지 없이 동일 자본 기준으로 비교하므로 참고용으로 활용하세요.

부동산 취득세는 얼마인가요?

2024년 기준 1주택 취득세는 1~3%이며, 중개수수료 및 등기비용을 합하면 통상 취득가액의 3~5%가 초기 비용으로 발생합니다.

🏠부동산 vs ETF 장기 수익 비교 계산기

동일 자본으로 부동산과 ETF 20년 수익률 비교

투자금 (원)

원

부동산 연평균 수익률 (%)

임대 수익률 (%)

부동산 초기 비용 (취득세+중개 등, %)

ETF 연평균 수익률 (%)

ETF 연간 운용보수 (%)

투자 기간 (년)

년

부동산 vs ETF, 어느 것이 더 나을까요?

부동산 투자는 가격 상승과 임대 수익이라는 두 가지 수익원이 있지만, 취득세·중개수수료 등 초기 비용이 높고 유동성이 낮습니다. ETF는 즉시 매매 가능하고 운용 보수가 매우 낮으며, 분산 투자가 쉽습니다. 이 계산기는 레버리지 없이 동일한 자본을 투자했을 때의 순수 수익을 비교합니다.

부동산 최종 자산은 투자금에서 초기 비용을 뺀 순 투자금이 (부동산 수익률 + 임대 수익률) 복리로 성장한다고 가정합니다. ETF는 (연 수익률 - 운용보수) 복리로 성장합니다. 실제로는 대출 레버리지, 세금, 유지 보수비, 공실률 등 다양한 변수가 있으므로 참고용으로 활용하세요.

자주 묻는 질문

레버리지를 사용하면 결과가 달라지나요?

네. 대출 레버리지를 활용하면 부동산 수익률이 크게 높아질 수 있습니다. 이 계산기는 레버리지 없는 순수 자기자본 기준입니다.

부동산 양도소득세는 반영되나요?

이 계산기는 세전 수익을 비교합니다. 양도소득세 계산기를 별도로 활용해 실제 세후 수익을 확인하세요.

부동산 vs ETF, 어느 것이 더 나을까요?

자주 묻는 질문

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