연간 투자 성과 점검 계산기 사용법
투자 수익률을 정확히 계산하려면 단순히 평가금액 변화만 볼 것이 아니라 추가 투자나 인출이 있었다면 이를 반영해야 합니다. 이 계산기는 투자 수익 = 연말 가치 − 연초 가치 − 추가투자 + 인출 공식으로 실제 투자 성과를 계산합니다.
벤치마크 수익률(예: KOSPI, S&P500)을 입력하면 시장 대비 초과 수익률(알파)을 확인할 수 있습니다. 알파가 양수이면 시장을 이긴 것이고, 음수이면 인덱스 투자보다 못한 결과입니다. 1년 성과만으로 전략을 평가하지 말고 3~5년 누적 성과를 함께 확인하세요.
자주 묻는 질문
KOSPI 연간 수익률은 어디서 확인하나요?
한국거래소(KRX) 홈페이지, 네이버 금융 KOSPI 페이지에서 연간 수익률을 확인할 수 있습니다. 연초 지수 대비 연말 지수 변화율이 KOSPI 수익률입니다.
배당금도 수익에 포함해야 하나요?
네. 배당금을 재투자했다면 연말 포트폴리오 가치에 이미 포함됩니다. 배당금을 인출해 사용했다면 인출금에 포함시켜야 실제 투자 성과를 정확히 계산할 수 있습니다.
세금을 제외한 세후 수익률은 어떻게 계산하나요?
이 계산기는 세전 기준입니다. 해외 주식 양도세(22%) 등 세금을 납부했다면 해당 금액을 인출금에 포함시키면 세후 실질 수익률에 근접한 값을 얻을 수 있습니다.