📅펀드 매매기준가 적용일 계산기

Q: 펀드는 왜 신청 당일 가격으로 사지지 않나요?

펀드는 주식처럼 실시간 체결되는 게 아니라, 정해진 시각에 산정된 매매기준가(NAV)로 거래됩니다. 국내 주식형은 오후 3시 30분이 기준 시각이며, 이 시각을 넘겨 신청하면 기준가 적용일이 하루 더 밀립니다.

Q: 환매하면 돈은 언제 들어오나요?

펀드 종류에 따라 다릅니다. 국내 주식형은 보통 환매 신청 후 제4영업일에 대금이 지급되고, 채권형과 MMF는 그보다 빠릅니다. 해외펀드는 현지 시장 시차 때문에 훨씬 더 오래 걸립니다.

Q: 영업일 계산에 주말·공휴일은 어떻게 되나요?

기준가 적용일과 대금일은 모두 영업일 기준이라 주말과 공휴일은 제외하고 셉니다. 이 계산기는 상품별 표준 규칙을 제N영업일 형태로 안내하며, 실제 날짜는 판매사 안내를 확인해야 합니다.

펀드 매수·환매 신청일 입력으로 기준가 적용일과 실제 입출금일을 계산

펀드 종류

거래 구분

신청 시각

펀드 기준가, 왜 신청 당일에 안 사질까

펀드를 매수하면 주식처럼 그 자리에서 바로 체결되지 않습니다. 펀드는 정해진 시각에 산정되는 '매매기준가(NAV)'로 거래되기 때문에, 언제 신청했느냐에 따라 며칠 뒤의 기준가로 사지거나 팔리게 됩니다. 특히 신청 시각이 중요한데, 국내 주식형은 오후 3시 30분, 채권형과 MMF는 오후 5시가 기준입니다. 이 시각을 넘겨 신청하면 기준가 적용일이 하루씩 더 밀립니다. 이 도구는 펀드 종류와 거래 구분, 신청 시각을 고르면 기준가 적용일과 대금 입출금일을 제N영업일 형태로 안내합니다.

종류별 기준 시각

펀드 종류	기준 시각
국내 주식형	오후 3시 30분
국내 채권형	오후 5시
MMF	오후 5시 (당일 기준가)

환매할 때는 대금이 들어오는 날도 종류마다 다릅니다. 국내 주식형은 보통 제4영업일에 지급되고, 채권형과 MMF는 더 빠릅니다. 급하게 돈이 필요할 때 신청하면 생각보다 늦게 입금될 수 있으니 미리 일정을 확인하는 것이 좋습니다. 표시되는 영업일은 주말과 공휴일을 제외하고 세며, 상품별 약관에 따라 하루 정도 차이가 날 수 있습니다.

자주 묻는 질문

펀드는 왜 신청 당일 가격으로 사지지 않나요?

실시간 체결이 아니라 정해진 시각의 매매기준가로 거래되기 때문입니다. 기준 시각을 넘기면 적용일이 하루 더 밀립니다.

환매하면 돈은 언제 들어오나요?

국내 주식형은 보통 제4영업일에 지급되고, 채권형·MMF는 더 빠릅니다. 해외펀드는 시차로 더 오래 걸립니다.

영업일 계산에 주말·공휴일은 어떻게 되나요?

모두 영업일 기준이라 주말·공휴일은 제외하고 셉니다. 실제 날짜는 판매사 안내를 확인하세요.

※ 상품·판매사별로 규칙이 다를 수 있는 참고용 표준 기준이며, 정확한 일정은 약관을 확인하세요.

펀드 기준가, 왜 신청 당일에 안 사질까

종류별 기준 시각

자주 묻는 질문

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