🏘️ 임대수익률 계산기 | 월세로 몇 % 남을까?

매입가 (원)

원

취득 부대비용 (취득세·중개보수·법무비, 원)

원

임대보증금 (원)

원

월 임대료 (원)

원

연간 운영비용 (관리비·보험·수선, 원)

원

대출금액 (원)

원

대출금리 (연 %)

수익형 부동산 임대수익률 계산기 사용법

상가나 오피스텔을 살 때 중개업소가 말하는 수익률은 대개 표면수익률입니다. 월세에 12를 곱한 연 임대수입을 매입가로 나눈 값이라 매물끼리 비교하기엔 편하지만, 취득세와 중개보수 같은 부대비용도 공실도 대출이자도 빠져 있습니다. 이 계산기는 부대비용을 더한 총 투자금을 기준으로 표면수익률을 다시 계산하고, 보증금과 대출을 뺀 실투자금 대비 자기자본 수익률과 세전 월 현금흐름까지 함께 보여 줍니다.

순영업소득은 연 임대수입에서 관리비·보험료·수선비 같은 연간 운영비용을 뺀 값입니다. 여기서 다시 대출이자를 빼면 내 통장에 실제로 남는 세전 현금흐름이 됩니다. 임대수익률이 대출금리보다 높아야 레버리지가 수익률을 끌어올린다는 점을 숫자로 확인할 수 있습니다.

계산 기준은 2026년 9월이며 세금은 반영하지 않은 세전 기준입니다. 종합소득세·재산세·부가가치세와 감가상각은 사업자 유형에 따라 달라 별도로 따져야 합니다.

본 계산기는 참고용입니다. 실제 수익률은 공실 기간, 임대료 인상, 금리 변동, 매도 시점 시세에 따라 크게 달라지므로 투자 전 세무·중개 전문가와 상담하세요.

자주 묻는 질문

표면수익률과 자기자본 수익률은 뭐가 다른가요?

표면수익률은 총 투자금 대비 연 임대수입 비율로 매물끼리 단순 비교할 때 씁니다. 자기자본 수익률은 보증금과 대출을 뺀 내 돈 대비 세전 현금흐름 비율이라 레버리지 효과가 그대로 반영됩니다.

공실은 어떻게 반영하나요?

월 임대료에 예상 임대 개월 수를 곱한 값을 12로 나눈 평균 월세를 넣거나, 비어 있을 동안의 관리비를 연간 운영비용에 더해 보수적으로 계산하면 됩니다.

대출을 많이 받을수록 수익률이 좋아지나요?

임대수익률이 대출금리보다 높을 때만 자기자본 수익률이 올라갑니다. 금리가 오르거나 공실이 생기면 현금흐름이 마이너스로 돌아설 수 있어 여유 자금을 함께 고려해야 합니다.

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