不動産賃貸と配当株投資、どちらが有利ですか？

一概に言えません。不動産は固定資産税・修繕費・空室リスクを差し引いた実質利回りが3〜5%程度で、家賃上昇によるインフレ対策効果もあります。配当株は管理の手間がなく流動性が高く、配当利回り3〜5%（税引後）が期待できますが価格変動リスクがあります。

不動産の管理費用はどの程度ですか？

一般的に固定資産税（物件価格の0.5〜1.5%）、火災保険料（0.1〜0.3%）、修繕費・管理費（1〜2%）、賃貸管理委託料（家賃の5〜10%）などが発生します。合計で物件価格の2〜4%程度が目安です。

上場株式の配当は20.315%（所得税15.315%＋住民税5%）が源泉徴収されます。NISA口座では非課税です。不動産賃料収入は不動産所得として確定申告が原則必要で、各種経費を差し引いた純利益に累進税率が適用されます。

総投資額（万円）

万円

🏠 不動産賃貸

月額家賃（万円）

万円

空室率 (%)

年間経費率（固定資産税・修繕費等、投資額対比 %）

📈 配当株投資

税引前配当利回り (%)

配当課税方式

利回りだけでなく、各投資の特性も重要です。不動産は賃料収入に加えて資産価値の上昇が期待できますが、管理の手間と流動性の低さがデメリットです。配当株は管理不要で即時売却できますが、株価変動リスクがあります。

ローンを使った場合はどう計算しますか？

このシミュレーターは自己資金のみで計算します。ローンを利用する場合は利息コストを年間経費に加算してください。借入比率が高いほど自己資金に対する利回りが変動します。

不動産の減価償却はどう扱いますか？

減価償却費は税務上の経費として計上できますが、現金支出ではないため実態の収益には含まれません。税引後の実収益は確定申告で計算する必要があります。

※ 収入の比較のみです。キャピタルゲイン・所得税の詳細は含まれていません。参考値としてご活用ください。