つみたてNISAの積立上限額はいくらですか？

2024年から新NISAに移行し、つみたて投資枠は年間120万円（月10万円）まで積立可能です。非課税保有限度額は1,800万円（つみたて枠のみ）です。

複利効果はどれくらい違いを生みますか？

月3万円を年率5%で30年積立した場合、元本1,080万円に対して資産総額は約2,500万円になります。単純に元本を積み立てるだけの2倍以上になります。

iDeCoの拠出限度額は職業によって異なります。会社員（企業年金なし）は月2.3万円、自営業者は月6.8万円、公務員は月1.2万円が上限です。

毎月の積立額・年率・期間を入力して将来の資産総額と利益を即計算

毎月の積立額（円）

円

年間期待収益率（%）

積立期間（年）

年

積立投資は毎月一定額を継続して投資し、複利の力で資産を増やす方法です。将来価値は「毎月積立額×（(1+月利)^積立月数−1）÷月利」の公式で計算されます。長期積立ほど複利効果が大きく働きます。

新NISAは2024年から恒久化・非課税枠が拡大され、生涯投資枠1,800万円（成長枠含む最大1,800万円）の範囲で非課税運用できます。iDeCoは掛金が全額所得控除になるため節税効果もあります。

月3万円を20年積立するといくらになりますか？

年率5%で計算すると、元本720万円に対して資産総額は約1,233万円、利益は約513万円（利益率71.3%）になります。

期待収益率は何%を使えばよいですか？

全世界株式インデックスや米国株インデックスの過去長期平均は年率5〜7%程度です。保守的に3〜5%、楽観的に6〜8%を目安にシミュレーションするとよいでしょう。