๋ณด์ ํ JEPI ์ฃผ์ ์์ ์ต๊ทผ 3ํ ๋ถ๋ฐฐ๊ธ, ์ ์ฉ ํ์จ์ ๋ฃ์ผ๋ฉด 3ํ ํ๊ท ๊ณผ ์ต๋ยท์ต์ ๋ณ๋ ํญ, ์ฐ ์ธ์ ๋ถ๋ฐฐ๊ธ(๋ฌ๋ฌยท์ํ), ํ์ง ์์ฒ์ง์์ธ, ์ฐ ์ธํ ์ํ ๊ธ์ก, ์ต๊ทผ 1ํ ๊ธฐ์ค ์ ์ธํ ๊ธ์ก์ด ๋์ต๋๋ค.
JEPI๋ ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์์ ๋ด๊ณ ์ฝ์ต์ ์ ํ์ ์ต์ ํ๋ฆฌ๋ฏธ์์ ๋ถ๋ฐฐํ๋ ์ปค๋ฒ๋์ฝ ETF์ ๋๋ค. ํ๋ฆฌ๋ฏธ์์ ์์ฅ ๋ณ๋์ฑ์ ๋ฐ๋ผ ๋ฌ๋ผ์ง๋ฏ๋ก ์ ๋ถ๋ฐฐ๊ธ์ด ํ์ฐจ๋ง๋ค ํฌ๊ฒ ์ค๋ฅด๋ด๋ฆฝ๋๋ค. ๊ณผ๊ฑฐ ๋ถ๋ฐฐ๊ธ์ ์์ผ๋ก ๋ฐ์ ๊ธ์ก์ผ๋ก ๋ณด์ง ๋ง์ธ์. ๋ถ๋ฐฐ๊ธ๊ณผ ๋ณ๊ฐ๋ก ๊ธฐ์ค๊ฐ๊ฐ ๋ด๋ ค๊ฐ ์๊ธ์ด ์ค์ด๋ค ์ ์๊ณ , ์ฐ ํ์ฐ ๋ถ๋ฐฐ์จ์ ํ์ ์์ต๋ฅ ์ด ์๋๋๋ค.
๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์๊ณผ ETF์ ๋ฐฐ๋น๊ธ์ ํ์ง์์ 15%๊ฐ ์์ฒ์ง์๋ฉ๋๋ค. ํ๋ฏธ ์กฐ์ธ์กฐ์ฝ ์ 12์กฐ์ ๋ฐ๋ฅธ ์ ํ์ธ์จ๋ก, ๊ตญ๋ด ๋ฐฐ๋น์๋์ธ 14%๋ณด๋ค ๋ง์ด ๋ผ์๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ๊ตญ๋ด์์ ๋ฐฐ๋น์๋์ธ๋ฅผ ์ถ๊ฐ๋ก ๋ ๋ด์ง ์์ต๋๋ค. ๋ค๋ง ์ด์์ ๋ฐฐ๋น์ ํฉํ ์ฐ ๊ธ์ต์๋์ด 2,000๋ง ์์ ๋์ผ๋ฉด ๋๋ ๋ถ๋ถ์ ์ข ํฉ๊ณผ์ธ ๋์์ด ๋ฉ๋๋ค. 2026๋ 11์ ๊ธฐ์ค์ด๋ฉฐ ์ธ๋ฒ๊ณผ ์กฐ์ฝ์ด ๋ฐ๋ ์ ์์ด ๋งค๋ ํ์ธํ์ธ์.
๋ถ๋ฐฐ๊ธ์ ๊ธฐ๋ณธ๊ฐ์ ๋ฃ์ง ์๊ณ ๋น์ ๋์์ต๋๋ค. ํ์ฐจ๋ง๋ค ๊ธ์ก์ด ๋ฌ๋ผ ๊ณ ์ ๊ฐ์ ๋๋ฉด ๊ธ๋ฐฉ ํ๋ฆฐ ๊ฐ์ด ๋๋ฏ๋ก, ์ด์ฉ์ฌ ๊ณต์ ์๋ฃ(JPMorgan Asset Management์ JEPI ์ํ ํ์ด์ง์ ๋ถ๋ฐฐ ๋ด์ญ)์์ ์ต๊ทผ 3ํ ๊ธ์ก์ ํ์ธํด ์ ๋ ฅํ์ธ์. ์ฃผ๊ฐ์ ํ์จ๋ ๋งค์ผ ๋ฐ๋์ด ๊ธฐ๋ณธ๊ฐ์ ๋ฃ์ง ์์์ต๋๋ค. 2026๋ 11์ ๊ธฐ์ค์ ๋๋ค.
์ด ๊ณ์ฐ๊ธฐ๋ ํฌ์ ๊ถ์ ๊ฐ ์๋ ์ฐธ๊ณ ์ฉ ๊ณ์ฐ์ ๋๋ค. ํน์ ์ข ๋ชฉ์ ๋งค์ยท๋งค๋๋ฅผ ๊ถํ์ง ์์ผ๋ฉฐ, ์์ผ๋ก ๋ฐ์ ๋ถ๋ฐฐ๊ธ์ ์์ธกํ๊ฑฐ๋ ์ ์ ์ฃผ๊ฐ๋ฅผ ์ ์ํ์ง ์์ต๋๋ค. ์ผ๋ฐ ๋ฐฐ๋น๊ธ ๊ณ์ฐ๊ธฐ์ ๋ฌ๋ฆฌ ์ด ํ์ด์ง๋ ํ์ฐจ๋ณ ๋ณ๋ ํญ์ ํจ๊ป ๋ด ๋๋ค. ์ต์ ์ ๋ต ๋ถ์๊ณผ ํด์ธ ๋ฐฐ๋น ์ธ์ก๊ณต์ ์ ๊ณ ๋ ๋ค๋ฃจ์ง ์์ต๋๋ค.
์์ฃผ ๋ฌป๋ ์ง๋ฌธ
ํ์ง์์ 15%๋ฅผ ๋ผ๋ฏ๋ก ๊ตญ๋ด ๋ฐฐ๋น์๋์ธ 14%๋ฅผ ์ถ๊ฐ๋ก ๋ด์ง ์์ต๋๋ค. ๋ค๋ง ์ฐ ๊ธ์ต์๋์ด 2,000๋ง ์์ ๋์ผ๋ฉด ์ข ํฉ๊ณผ์ธ ๋์์ด ๋์ด ์ธ๊ธ์ด ๋ ์ ์์ต๋๋ค.
ํ์จ์ ๋งค์ผ ๋ฐ๋์ด ๊ธฐ๋ณธ๊ฐ์ ๋๋ฉด ๊ธ๋ฐฉ ํ๋ฆฐ ๊ฐ์ด ๋ฉ๋๋ค. ๊ฑฐ๋ํ๋ ์ฆ๊ถ์ฌ ๊ณ ์ ํ์จ์ด๋ ์์ธ์ธ๊ตญํ์ค๊ฐ ๊ณ ์ ํ์จ์ ๋ณด๊ณ ์ ๋ ฅํ์ธ์.
์๋๋๋ค. ์ต๊ทผ 3ํ ํ๊ท ์ 12ํ๋ก ๋๋ ค ๋ณธ ์ถ์ ์น์ผ ๋ฟ์ด๊ณ , ๋ถ๋ฐฐ๊ธ์ ํ์ฐจ๋ง๋ค ๋ฌ๋ผ์ง๋ฉฐ ๊ธฐ์ค๊ฐ ํ๋ฝ์ผ๋ก ์๊ธ์ด ์ค ์๋ ์์ต๋๋ค.