ETF信託報酬が長期リターンに与える影響
ETFの信託報酬は毎年資産から差し引かれる費用です。年0.5%の差は小さく見えますが、20年以上の長期投資では複利効果によりリターンの大きな差になります。同じ指数に連動するETFなら、信託報酬が低い商品が長期的に有利です。この計算機で2つのETFの費用差による損失額を確認できます。
例えば、100万円を年7%の期待リターンで20年投資する場合、信託報酬0.05%のETFは約381万円に成長しますが、0.5%のETFは約347万円にとどまります。その差34万円は信託報酬の差から生じるコストです。
よくある質問
信託報酬0.3%の差は20年でどれくらいの損失になりますか？
20年の複利投資では、0.3%の信託報酬差が最終資産の5〜8%程度の損失をもたらすことがあります。同じ指数を追うなら、低コストの商品を選ぶことが重要です。
信託報酬以外に確認すべき点は何ですか？
トラッキングエラー、売買スプレッド、純資産総額(AUM)、流動性も確認しましょう。信託報酬がやや高くてもトラッキングエラーが小さければ、より正確な指数連動が期待できます。